防范非法集资，别让养老变“坑”老（内含精彩案情）

守住钱袋子

护好幸福家

当前，一些企业和机构打着“养老服务”“健康养老”等名义，以“高利息、高回报”为幌子实施非法集资活动，给投资者造成严重的财产和精神损失。

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下面跟小编一起来看两起真实案例

（图片来源于网络）

案例一 养老服务型非法集资

2018年，关某经郝某（已起诉）介绍认识某集团实际控制人杨某（已起诉），2018年5月郝某邀约关某等人以获取融资总额21%提成的方式承包集团在长沙的融资业务。后由关某、郝某等人负责招聘、领导、组织业务员，先后以湖南伊甸园养老服务管理有限公司、湖南楚贤文化旅游开发有限公司、湖南省九如城健康养老服务有限公司的名义，发放宣传单及“老带新”方式宣传，以能提供康复、医疗、饮食住宿等养老服务为由，以年收益12%-15%的高额回报为诱惑吸收客户资金。至2019年4月，关某、郝某等人为集团共吸收资金5805万余元，关某在公司任职期间获取业务提成50万余元。2019年4月，关某向公安机关投案自首。2021年6月被提起公诉。2021年8月，该案公开开庭进行了审理。

法院审理认为，被告人关某伙同他人以公司名义非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪；判处有期徒刑五年六个月，并处罚金五万元；与原判决（2019年因犯集资诈骗罪被判处有期徒刑十一年二个月）合并执行有期徒刑十四年，并处罚金三十万元；违法所得按比例退还给被害人。

（图片来源于网络）

案例二 莓茶项目型集资诈骗

2017年，高某某注册成立天禾莓茶产业发展有限公司，2019年3月，高某某经营开发茶园过程中因缺乏资金，与林某及罗某、李某（两人未到案）等人商议合作融资，由林某、罗某等人组织融资团队帮高某某融资，支付林某融资额2%左右的提成，支付融资团队融资额45%左右提成等。高某某让高某负责管理融资款，与融资团队业务负责人林某等人结算提成等。至2020年，高某某、高某先后注册成立几家公司，由林某等人带领业务员使用虚假身份，在未取得金融许可的情况下，通过发传单、开推介会、组织旅游参观、以老带新等方式对外公开宣传公司投资的莓茶产业园系国家扶贫项目，以认种莓茶为由吸引投资人投资。投资人在公司认种一份莓茶缴纳1万元委托管理费，公司每月支付2%利息，期限为六个月至一年，到期还本。2020年1月，公司资金链断裂，无法支付本息。至2019年12月，高某某、高某等人共吸收470名投资人1983万余元资金；林某在公司任职期间吸收资金1827万余元。2020年，高某某等三人依次被公安机关抓获。2021年5月26日被提起公诉。

法院审理认为，被告人高某某、高某、林某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，构成集资诈骗罪。遂判处高某某等三人有期徒刑七年至九年、处罚金六万元至十万元不等；在案扣押、冻结款项及查封、扣押财产变价后分别按比例发还集资参与人。

普 法 知 识

非法集资常见手段

一是承诺高额回报

二是编造虚假项目

三是虚假宣传造势

四是利用亲情诱骗

典型非法集资四部曲

01

画 饼

编造一个或多个尽可能“高大上”的项目

02

造 势

举办新闻发布会、产品推介会、组织旅游等活动，利用一切资源做大声势

03

吸 金

通过返点、分红等各种方法套取投资人的资金

04

跑 路

吸金后跑路，或经营不善致使资金链断裂

法条链接

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条第一款 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

第一百九十二条第一款 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

《最高人民法院<关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释>》

第四条第二款第（一）项 集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。